Ngân hàng thương mại thực hiện hoạt động ngoại hối trong nước phải đảm bảo 05 điều kiện
29/09/2014 08:45

Ngày 14 tháng 8 năm 2014, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 21/2014/TT-NHNN hướng dẫn về phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 10 năm 2014.

Theo đó, Ngân hàng Thương mại được xem xét, chấp thuận thực hiện ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước phải đáp ứng 05 điều kiện sau:

Có phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại trên thị trường trong nước;

Có trang thiết bị và điều kiện vật chất, hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo các yêu cầu về quản trị, điều hành, quản lý rủi ro, an toàn, bảo mật đối với hoạt động ngoại hối như: Hệ thống máy móc, thiết bị phục vụ cho hoạt động ngoại hối, các thiết bị lưu trữ thông tin, dữ liệu; phương án dự phòng thảm họa; các phần mềm hỗ trợ việc thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến ngoại hối như thanh toán, kiểm soát rủi ro; phòng làm việc được trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc như: máy tính, điện thoại, máy fax…;

Cán bộ quản lý từ cấp phòng (hoặc tương đương) trở lên và cán bộ nghiệp vụ có trình độ tối thiểu tốt nghiệp Đại học chuyên ngành kinh tế, ngân hàng, tài chính; hoặc có bằng đại học ngoài các ngành nêu trên nhưng phải có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng; có khả năng tiếng Anh đạt trình độ  C (hoặc tương đương) trở lên;

Có quy định nội bộ về trình tự thực hiện, quy trình quản lý rủi ro đối với từng hoạt động ngoại hối đề nghị được thực hiện;

Phải tuân thủ các quy định của pháp luật về tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động ngân hàng trong năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép.

Ngô Quang