Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch.
22/07/2015 14:57

Phát hiện một giao dịch mà các bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách đen, Ngân hàng TMCP ĐQ đã áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch. Tuy nhiên, Ngân hàng TMCP ĐQ không báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc này. Việc không báo cáo trong trường hợp này có vi phạm pháp luật không?

Trả lời (có tinh chất tham khảo)

Khoản 3 Điều 33 Luật Phòng, chống rửa tiền quy định: Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc thực hiện quy định tại khoản 1 Điều này (Khoản 1 Điều 33 quy định: Đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch khi các bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách đen hoặc có lý do để tin rằng giao dịch được yêu cầu thực hiện có liên quan đến hoạt động phạm tội và phải báo cáo ngay bằng văn bản cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền).

Như vậy, việc Ngân hàng TMCP ĐQ không báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch là vi phạm quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Với hành vi này, theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 45 Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, Ngân hàng TMCP ĐQ có thể bị phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.